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能卖出产品的技术才是好技术 | 第九届百鲲创业营(北京站)Day3

2020-12-30 23:02:56小毕 4539

12月27日,是2020第九届百鲲创业营(北京站)的第三天,百鲲学院特别邀请了方信资本创始合伙人 鲁学勇先生、以及天使百人会基金创始合伙人 周洛宏先生,为此行的百鲲学院二十多位创始人做分享和项目辅导。此外,离29日的集中路演对接还有两天,白天的课程结束之后,晚上依然马不停蹄安排了预路演及辅导,做好充分的准备迎接最后一天的考验。


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鲁学勇先生于2015年创立方信资本,专注于泛TMT领域的投资,拥有多年TMT产业经验和投资经验。在此之前曾在松禾资本从事投资数年。鲁先生长期专注于泛TMT领域的早期和成长期投资,投资了炬光科技、聚宽量化、玻森数据、中感微等二十多个项目,投资经验丰富,其中多个项目通过上市发行或并购成功退出。鲁先生同时在数十个被投资公司任董事,多次参与科技部、工信部和其他多个机构的项目评审,拥有清华大学MBA、大连理工大学电子工程系学士学位。


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周洛宏先生是大学生创业者喜爱的“十大天使投资人”,中国投资人十强,天使百人会常务理事、基金创始管理合伙人。中国(国际)“互联网+”大学生创新创业大赛“冠军、亚军,季军项目”导师/孵化投资人,多个国家级双创大赛评委、组长。多所985/211高校特聘教授,中国社会科学院研究生院MBA特聘导师,长沙市青年企业家协会首席创投顾问。历任:SAP中国、埃森哲大中华区、IBM公司高管,曾为多家世界500强公司和上市公司提供管理咨询和信息化咨询服务。

鲁总和周总分别围绕“找资本”“找团队”模块中的核心关键点展开分享,分享结束之后,也针对部分关注和匹配的项目进行了现场实战演练指导。

部分观点摘录如下:

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并非所有企业一定要私募,引进创业投资,但是,引入创投将更有利于创业企业的发展和IPO。

创业企业获取创业投资,首先必须具备三大基本条件:第一,优秀的管理团队;第二,完善的商业计划书;第三,清晰的盈利模式/过硬的产品。

撰写商业计划书要注意:篇幅不易过长,逻辑越简单越好。

投资在某种程度上就是投资人,在最后投资决策中,公司实际控制人考察因素情况具有一票否决权利。企业实际控制人重点考察因素包括:行业认知、价值观、领导力、执行力、学习能力等。

管理团队是投资人选择项目时最重要的决定因素,要求创业团队要综合素质高,懂经营、善管理、会沟通;诚信度高,代表广大股东利益;具有艰苦创业、执着向上、锲而不舍精神;团队有共同的理念、相互信任与合作等。

投资人判断项目时,有1 个核心标准——成长性,3 个重要维度——行业、业务、团队,2 个关注点——财务、法律。

其中,关于成长性这一核心标准,注意从4个方面——增长速度、增长质量、增长内部驱动因素、增长外部环境因素来衡量,从5个关键点——企业离“天花板”距离、企业所处生命周期、综合判断。企业人的因素、企业技术能力、企业发展史几方面来判断。

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投资机构尽职调查的要诀:见过90%以上股东和管理层;坚持8点钟到公司;到过至少7个部门;在企业连续呆过6天;对企业的团队、管理、技术、市场、财务5个要素进行过详细调查;与至少公司的4客户面谈过;调查3个以上的同类企业或竞争对手;有不少于20个关键问题;至少与公司的普通员吃过1次饭。

项目价值评判标准:1、技术先进,竞争力强--代表先进技术发展方向;2、市场前景广阔--代表广大市场的需求;3、管理团队诚信、综合素质高-代表最广大股东根本利益;4、股权结构简单、明晰;股东资源具有互补性;5、主营业务突出、成长性好;6、财务管理规范。

能卖出产品的技术才是好技术。技术不在于高精尖程度,而在于:1、创新性,区别于传统技术;2、独占性,难以获取或复制;3、盈利性,带来成本下降或性能提高;4、持续性,技术储备和持续创新能力。

在进行财务分析时需注意以下方面:实物资产要有效;无形资产要有用;创业企业在引进创业投资的时候,往往会虚增收入和资产,防范资产不实风险;财务管理是否规范、财务报告是否清晰;遗留问题,包括税收、大股东借款、集资款等是否已得到妥善解决;是否有明确合理的资金使用计划。

如何洞察财务报表被粉饰?会计报表项目或财务指标异常或发生重大波动;主营业务不突出,或非经常性收益所占比重非常大;与同业相比,获利能力过高,增长速度过快;帐面利润增长,但经营活动净现金流为负;财务状况和盈利能力突然好转。

创业企业在选择创投机构时,要重点考虑的因素包括:有资金实力、有成功案例、管理团队优秀、好沟通、机制灵活、决策效率高。


预路演:

进行到第三天,本次百鲲.北京营的时间已过半。29日将是百鲲.资本汇专场对接,本次参与项目将悉数与北京头部机构面对面对接,为了帮助大家更好地“备战”,当日晚上,在毕友创始人、百鲲资本创始合伙人郑海峰的指导下,全部项目进行了模拟路演。


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