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金融探索之证券业:华泰证券布局互联网先发制胜 经纪业务市场份额夺冠

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华泰证券:布局互联网先发制胜 经纪业务市场份额夺冠

仿佛一场温柔而细腻的春雨,在无声之中将万物滋润,互联网金融对证券经纪业务格局的影响潜移默化。券商触网两年多来,证券经纪业务座次已发生微妙改变。

资本市场的蛋糕越做越大,分蛋糕的机构也越来越多。面对混业经营及移动互联时代的全面到来,传统券商向互联网融合成为大势所趋。新的市场博弈正在颠覆原有的竞争规则,“云状”的互联网生态圈或将取代传统金融的价值链条。

牛市的喧闹犹在耳畔,当一切归于平静之时,却是券商互联网证券业务重新起航之际。

3月8日,华泰证券公布2014年年报,公司实现营业收入120.62亿元,同比增长67.94%,实现归属于上市公司股东的净利润44.86亿元,同比增长102.11%。值得一提的是,公司2014年股票基金交易量市场份额达到7.95%,超越中信证券,成为2014年股基交易市场份额的“老大”。

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2015年国内市场交易量大幅攀升,受益于互联网战略的推进和低佣金率策略,华泰证券经纪业务市场占有率继续提升、保持行业第一;目前,公司互联网已显成效、佣金率有望触底,经纪业务将继续保持行业领先;资本中介和资管业务有望受益于客户迁徙,形成业务协同,加速转型财富管理。经公司财务部门初步测算,预计2015年度实现归属上市公司股东的净利润与上年同期相比,将增加130%-150%。 

从华泰证券主营业务来看,公司经纪业务市场份额稳居市场第一,佣金率有望企稳。民生证券分析师李少君分析认为,受益于互联网引流效果显著和“一人一户”放开限制,公司经纪业务市场份额将继续保持行业领先;随着佣金率的快速降低,公司有望成为佣金率首先触底的上市券商。经纪业务市场份额2015年进一步提升至8.37%,稳居行业第一;佣金率为上市券商最低,截至2015年三季末,综合佣金率已降至0.027%,且比第二低的国金证券低约40%。

在互联网+领域拓展上,华泰证券牵手网易全面布局互联网+,打造移动终端提升客户体验作为第一家推进互联网战略的大型券商,公司将受益于提前布局的先发优势。一方面利用网络平台引流:通过与网易的战略合作,公司充分受益于网易庞大的用户市场,客户导入效果显著;另一方面推出“涨乐财富通”,打造移动终端提升客户体验。


经纪业务转型成效显著

2014年,股票市场总体呈现量价大幅齐升的态势,受经济基本面稳定、资本市场全面深化改革的推进、央行非对称降息与无风险收益率的下降、沪港通计划的启动等多重利好因素影响,国内A股市场开启了新一轮牛市。WIND数据显示,2014年全年沪深市场累计股票成交金额73.77万亿元,较2013年增加59.15%。

面对市场机遇,华泰证券积极构建依托全业务链、以客户为导向、为多样化业务产品提供销售和承揽职能的新经纪业务模式。积极推进代理交易类、投资类、融资类、顾问类四大类业务发展,推动证券经纪业务转型。同时,围绕客户分类,持续优化客户服务体系,扩充服务范畴和内容,充分运用大数据分析技术,打造依托互联网渠道的多层次网络化综合理财服务体系。

2014年,华泰证券包括证券与期货经纪、金融产品销售、机构销售与研究、资本中介业务等在内的经纪及财富管理业务营业收入达78.77亿元,营业收入较之上年的57.48亿元增加了37.04%。根据WIND数据显示,华泰证券股票交易量9.65万亿元,基金交易量2.76万亿元,股票基金交易量合计12.41万亿元,市场份额为7.89%,排名位居行业第一。

 

客户分级系统是成败关键

分级收费的前提是分级服务,分级服务的前提是了解客户和帮助客户了解自身的不同需求。然而,没有一个将客户科学分类、高效提取客户需求的IT客户分级系统,服务百万级客户只能是空想。

华泰证券的客户分级系统无疑走在了行业的前面。2007年,就在几乎所有券商还将精力集中在市场份额的争夺上时,华泰证券已开始着手打造整个公司一体化的后台管理体系,客户关系管理(CRM)系统是其中最关键的一部分:“如果没有统一、高效的后台,没有统一的资源对接,没有对客户交易记录的梳理、没有对客户详细的分类,券商服务将无从谈起。”华泰证券负责人谈起当年的决策时说。

自2007年以来,华泰证券CRM系统共完成三期建设,目前该系统已对所有客户实现了分类管理,客户资料覆盖率逐年提高。通过对海量数据的梳理,充分了解不同客户的需求和风险偏好,为客户提供精确的客户诊断和投资建议,这是华泰证券回归服务业本质所迈出的关键一步。

华泰证券重视技术革新和客户体验,早在2009年就设计开发涨乐交易和涨乐理财两款基于移动互联网的手机客户端,将紫金理财服务体系装进了手机。2013年,华泰证券又启动新版涨乐财富通移动终端的开发设计,所有投资者均可免费下载使用。

互联网体验为王。为了最大程度地提升涨乐财富通的客户体验,华泰证券重金聘请了互联网体验公司参与产品设计开发,华泰证券涨乐研发团队工作人员透露,“我们要继续向优秀的互联网公司学习,以用户体验为中心,持续优化产品功能,统筹线下资源以满足投资者需求,在市场竞争中接受持续的检验”。

据悉,涨乐财富通为客户提供了全生命周期、全品种的一站式服务。如果用户希望成为华泰证券的客户,可以通过“网上开户”栏目在2~10分钟之内完成开户手续。

成为华泰证券客户后,客户可以登陆“掌上营业厅”方便地办理各类业务;也可通过涨乐财富通方便地完成股票、基金、紫金理财产品、债券、融资融券、新三板等不同金融品种投资,以及资金调拨划转等操作。

 

领先布局移动互联

在业内华泰证券享有“技术先锋”美誉,早在2010年,互联网金融趋势尚未兴起之前,华泰证券就开始充分布局互联网,通过公司官网、“涨乐网”、“涨乐财富通手机客户端”等“两网一端”实现经纪业务通道服务以及围绕通道服务的基础理财服务向互联网集中,利用互联网金融充分提高理财服务面向客户的覆盖和渗透。2014年,更是推出了全新升级改版的“涨乐财富通” 移动理财服务终端。

“涨乐财富通”集合了网上开户、行情资讯、闪电下单、融资打新、金融产品销售、融资融券等一站式服务。去年7月,利用IPO重启“打新”受关注这一契机,华泰证券在“涨乐财富通”手机客户端适时上线融资打新功能,投资者可以通过股票质押融资的方式最大限度解决新股申购时资金不足的问题。去年9月,“涨乐财富通”还推出“借钱神器” 泰融e,其融出资金可转出证券帐户,投资者通过泰融e融资后既可以购买股票或基金,也可以取现消费,如买房买车等,用途广泛。

此外,去年4月,华泰证券与网易开启战略合作,在网上开户、金融产品销售、证券投研服务、客户信息的大数据挖掘以及线下高端投资活动等业务领域进行深度合作。一系列的前瞻性布局让经纪及财富管理业务保持了先发优势。

  

大数据挖掘夯实全业务链基石

在移动互联网时代,为客户提供最好的用户体验固然重要,如果同时能最快了解客户需求、并提供适当的产品服务,才能取得竞争优势。

自2007年开始,华泰证券就开始着力打造CRM系统(客户关系管理系统),致力于打造集中统一的IT支撑系统,高效的信息技术系统和信息技术服务,能够合理整合公司资源,全面提升全业务链体系的运营效率。通过CRM系统,华泰证券夯实了全业务链的基石,形成了多层次的服务支持,为分析客户需求与服务提供有力的技术支撑。

华泰证券表示,随着券商互联网金融的发展与快速推开及业务经营模式的探索,券商金融服务质量和效率将得到提升,金融交易成本有望降低,互联网金融思维的操作方式或将带来券商业务模式的新一轮革命。2015年是全面深化改革的关键之年,华泰证券将力争打造最具竞争力的移动互联网证券服务平台,推进业务和运营深度互联网化,同时加快推进财富管理体系建设,改善客户结构,着力培育并加大机构客户、专业投资者和高端个人客户的开发和服务力度。

 

                                                                                                                        资料来源:搜狐网、和讯网、中证网


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